Tartalom
Most kapott társadalombiztosítási rokkantsági biztosítást (SSDI), átalányösszegben? Noha megkönnyebbülés, hogy végre megkapja előnyeit, felveti a kérdést, hogy mekkora adóval tartozhatna. Ez a pénz nem adómentes, de az, hogy adót kell-e fizetnie, a jövedelmétől, a levonásoktól és számos egyéb tényezőtől függ. Az IRS biztosít egy munkalapot, amely meghatározza, hogy mennyivel tartozik.Az SSDI-juttatások igénylése és az ítéletre való várakozás hosszú folyamat lehet, néha hónapokat vagy éveket vesz igénybe. Ez általában 3-5 hónapot vesz igénybe. Sokan, akik SSDI-juttatásban részesülnek, egyösszegű kifizetést kapnak a fizetés visszafizetésének fedezésére a fogyatékosság hivatalos megjelenése és a végső ellátások vége közötti hónapok között. Ennek a nagy csekknek a némelyike azonban visszatérhet Sam bácsihoz adóként. A jövedelemadót nem tartják vissza automatikusan, ezért nem akar csúnya meglepetést néhány hónappal az úton.
Az SSDI-ellátások fele évente adóköteles
Sok ember, aki a havi társadalombiztosítási rokkantsági kifizetésre számít egyedüli jövedelemforrásként, nem tartozik adóval, ugyanakkor az átalány egy adóévi jövedelemként történő bejelentése adótartozást eredményezhet. Végül többet fizethet a kelleténél, ha nem kapja meg a megfelelő tanácsot.
Ha évente 25 000 és 34 000 dollár közötti összeget keres, akkor lehet, hogy jövedelemadót kell fizetnie az ellátások t0 50% -áig, és ha több mint 34 000 dollárt keresett, akkor az ellátások akár 85% -ával is tartozhat adóval. szövetségi jövedelemadó-bevallást kell benyújtani, ha a bruttó jövedelem meghaladja az IRS-szabályok szerint meghatározott összeget "- mondja Gada. Az, hogy az átalányösszeg miatt tartozik-e adóval, attól függ, mennyit kapott és mennyi bevétele volt az adóévek során a fedezett fizetés.
Az adó kiszámításához használja az IRS 915 publikációt
Előnyös lehet, ha a folyó adóévben átalányösszeget igényel, vagy az IRS munkalapokat használja annak elosztására az előző adóévekre. Ha úgy dönt, hogy elosztja az előző adóévre, akkor nem kell módosítania az adott évek adóbevallásait. A jelenlegi adóbevalláshoz benyújtott munkalap segítségével kitalálhatja, hogy melyik az Ön előnye. A munkalap által meghatározott kisebb összeget kell fizetnie.
Ha egyösszegű SSDI-kifizetést kapott, akkor az összeget látni fogja a Szociális Biztonsági Igazgatóságtól kapott SSA-1099 űrlap 3. rovatában.
Az IRS 915 publikációban található munkalapok felhasználhatók a visszamenőleges SSDI-fizetés adóköteles részének meghatározására.
Ezeket a számításokat legjobban adó-előkészítő szoftverrel vagy egy adószakértő segítségével lehet elkészíteni a bevallás elkészítéséhez.